AML (Anti-Money Laundering) дослівно перекладається як протидія відмиванню грошей. Виходячи з перекладу, помилково можна припустити, що мова виключно про недобросовісних користувачів, і Вас це не стосується.

Як би не так. У наш час так звані «брудні» монети можуть легко залетіти в портфель в тому числі і законослухняних криптодержателів, що нічого не мають спільне з шахрайськими операціями.
Все просто, адже навіть розплачуючись готівкою на касі супермаркету, складно припустити, через яку кількість рук конкретна купюра пройшла.

А ще великою популярністю користуються спеціальні сервіси-міксери та анонімні гаманці. Шахраї, наприклад, використовують їх, щоб приховати сліди злочинів. Таким чином, вони закидають свої «нечисті» монети в міксер, прокручують їх і отримують рандомні. А залишені в міксері монети переходять в руки нічого не підозрюючого чесного користувача.

AML-перевірка вже давно впроваджена і застосовується на багатьох біржах і криптовалютних гаманцях. У разі потрапляння на гаманець монет із сумнівною історією транзакція автоматично зупиняється для подальшого з’ясування обставин. Користувача просять надати всю необхідну інформацію про джерело отримання активу. Але в окремих юрисдикціях власнику цих доленосних монет може навіть бути виписано штраф. Виходить, він мимоволі став співучасником шахрайської схеми. Адже незнання не звільняє від відповідальності.

Тому безтурботно ставитися до своїх активів – вже не тільки не модно, а й небезпечно. Щоб не зіткнутися зі всілякими труднощами: від відмови контрагентів приймати Ваші активи і працювати з Вашим гаманцем до блокування коштів на невизначений термін – пропонуємо вам довірити долю Вашої чистої совісті нашому одноокому шпигунові @mysnooper_bot.